股票资金管理的两种思路,以及其他方面的类似运用
2014-09-20
一、缠中说禅的思路
《缠论》【回避市场风险】一节中讲,将股票成本降下来,直至变为0,这是优秀的资金管理习惯,是最安全的做法。他提倡的做法是盯着股票做长线,不断地吸庄家的血。具体的灵活操作分五步“1.找好买点一次性买入——2.用原始成本的十分之一当机动成本,低买高卖,降低成本。如此以往,持续操作——3. 当股价是动态成本的两倍时,卖掉一半股数的股票——4、用仓内剩下的钱高卖低买,保持仓内总资金量不变,增加股数——5.大顶来时,一次抛空。”
第1步需要注意:买点要在低位,一次投入的资金量要够大;第2步要注意:保持初始股数不变,仓内总资金逐渐减少,手中余钱越来越多,降低了每股持股成本;第3步要注意: 此时股价是动态成本的两倍,而不是初始成本的两倍。当卖掉一半股数时,你手中已经收回了所有初始投入资金;第4步要注意:保持仓内资金不变,持股数不断增加;第5步要注意,全部抛空的大顶必须是历史大顶,至少是月线级别。
二、跑赢大盘的王者的思路
王宁老师 提倡游击队战法,具体来说是【设好3%的止损,连续三天不涨就可换股,三天之内大涨超过5%不封涨停卖出,之后转战刚启动或者没涨的个股,滚动增加利润。】。这是滚动换股获利法。
三、两种思路的比较
1. 应用时间不一样。缠师的思路是要盯着一个票做满整个牛市,时间周期很长。王老师的思路适用于牛市没有彻底形成主升趋势之前的爬坡状态。 需要明白:一旦形成了主升浪,各个股票猛涨不调整时,就不再适合后者。
2. 资金量不一样。缠师的思路主要适用于大资金,既千万级别以上的资金量。小资金也同样适用,这是好的习惯。王老师的做法只适用于中小资金量,最适合百万元以下的散户,如果资金量太大,辗转挪移的过程中一不小心就坐庄了。
四、其他联想
这俩不同思路在房产投资和办企业时同样存在
1.房产投资:(1)《富爸爸》一书的思路是计算租金收入比,一点一点收回成本,当租金完全抵回成本时,房产已经是没花钱的附赠品了。这类似缠中说禅的思路。(2) 炒房者的思路是:低买高卖,赚取价差,再投入未涨起来的房子,继续低买高卖。这类似于王者游击队战法。
2.兴办企业:(1) 传统做法是投钱办企业进行生产,一点一点收回投资。当成本完全收回时,企业的固定资产已经相当于是赠品了。这类似缠论的思路。修铁路、修高速公路等公共设施建设也是这种做法。(2)某些小企业的做法是从小做起,做大做出名气,然后转让给大企业。这类似于王者游击队战法。
两种思路都是非常好的思路,重点在于应用侧重不同,需在有所侧重的基础上灵活使用。我想,操盘思路的不同跟两位老师的个人经历有关,缠师是庄家出身,习惯于操作大资金,王者是散户出身,灵活机动是他的长项。他们都非常棒,是我学习的对象。