投资的常识

麦客 2015-03-30 0

道理浅显易懂。值得一读。不过书价定得太高，不知道为什么，真得看不懂。

iris 2015-04-19 0

不错的书，虽然有些原则更适合美国国情，但部分原则在中国也是适用的。值得一看！

奇文教你记单词 2016-03-21 0

印象最深的就是 The rule of 72

欧阳语 2016-10-03 0

两位大师用深入浅出的道理来讲解投资领域复杂的问题，受益匪浅。普通大众在投资领域，我觉的风险问题才是真正重要的～选择的风险的投资项目，稳扎稳打的去赚钱……也比一天亏损第二天又赚钱的方式连带着心情的起伏变化要好得多。大师让我们先储蓄，然后不要背负信用卡债务，然后让我们知道72法则～这些对于我这个投资小白来说，很多都听都没听说过。通过这本书，我学习到了很多投资原则。还有知道了投资者们的心理……切勿盲目自信，这一点非常重要。这不止在投资领域，在日常生活中也很重要。

白兔兔 2017-02-10 0

人的一生最重要的资产就是时间 ——写在唏嘘的而立之年。

BLACK NIGHT 2016-04-12 0

如果说我18岁认真得阅读了这本书那它的价值不可估量

竖着走de螃蟹 2017-03-03 0

简单的事才是最好的事

睡着的树 2016-08-28 0

连基金类型都搞不清楚的人感觉像看晨间报…

肥佬肖 2015-05-05 0

图书馆躲雨看的，厌恶风险型投资者爱看

troublemaker 2015-06-14 0

keep it simple，sweetheart

Kind Xie 2017-02-21 1

原来是漫步华尔街作者写的，本书一直推荐指数基金，不得我心

licheng47 2015-12-03 1

KISS原则： keep it simple, sweetheart. 多存钱，长线持股，多元化组合，多买指数基金etf,买最便宜的保险，永远不犯错误而买幌子类新兴理财工具~

麦客 2015-03-30 0

道理浅显易懂。值得一读。不过书价定得太高，不知道为什么，真得看不懂。

iris 2015-04-19 0

不错的书，虽然有些原则更适合美国国情，但部分原则在中国也是适用的。值得一看！

奇文教你记单词 2016-03-21 0

印象最深的就是 The rule of 72

欧阳语 2016-10-03 0

两位大师用深入浅出的道理来讲解投资领域复杂的问题，受益匪浅。普通大众在投资领域，我觉的风险问题才是真正重要的～选择的风险的投资项目，稳扎稳打的去赚钱……也比一天亏损第二天又赚钱的方式连带着心情的起伏变化要好得多。大师让我们先储蓄，然后不要背负信用卡债务，然后让我们知道72法则～这些对于我这个投资小白来说，很多都听都没听说过。通过这本书，我学习到了很多投资原则。还有知道了投资者们的心理……切勿盲目自信，这一点非常重要。这不止在投资领域，在日常生活中也很重要。

白兔兔 2017-02-10 0

人的一生最重要的资产就是时间 ——写在唏嘘的而立之年。

BLACK NIGHT 2016-04-12 0

如果说我18岁认真得阅读了这本书那它的价值不可估量

竖着走de螃蟹 2017-03-03 0

简单的事才是最好的事

睡着的树 2016-08-28 0

连基金类型都搞不清楚的人感觉像看晨间报…

又一本值得收到的投资书籍

楚天舒 2010-12-04 0赞

查尔斯•埃利斯（Charles D. ellis）的第二本力作，他的第一本书《如何在失败者的游戏中获胜》是大多数投资人枕边的必备书籍，这本书现在市场上已经绝版了—楚天舒
http://blog.sina.com.cn/u/1562515853

没读出什么味道呢

FanPinG_ElviRa 2014-08-08 0赞

此书中心思想就是：
1;完全分散化投资，股票分散化，资产种类分散，连投资时间都分散，买股指数综合基金和债券指数基金是股稳健省心的投资。
2：心态平和，忌频繁交易，做长期打算。
3：别相信那些号称帮你理财投资的人和机构，都是骗钱的，他们干不过市场。
4：投资要再平衡，本质原理是高卖低买

书不错，可能不大符合中国国情，请在指导下阅读

大千同学 2015-06-22 0赞

《投资的常识》是《漫步华尔街》作者Burton Malkiel和别人一起合著的为个人投资者打造的一本投资指南，是一本小册子类型的书籍，书中基本上浓缩了《漫步华尔街》里面的精华和投资常识。但是这些投资常识对于中国投资者来说需要斟酌之后再使用。
书中说：储蓄越早越好，同意！没有储蓄就没有投资理财的基石
书中说：千万不要用信用卡。不同意：中国的信用卡相比于美国信用卡，用钱是没有利息的，不会出现债务失控的问题，反而使用信用卡可以变相记账、合理消费等
书中说：合理用账户避税；但是在中国不存在免税的账户
书中说：投资指数基金。部分同意：指数基金却是是最贴近市场的基金，但是在国内很难有低成本的指数基金，指数基金的收费一般和主动性基金一样。同时，最重要的是在中国指数基金无法和美国的指数基金一样可以不断的上涨。这也是为什么国外投资者无法理解国内市场的原因之一。
书中说：分散品种、分散市场、分散时间投资：同意！
书中说的投资心态问题：同意，但是太过简单
书中说：KISS法则（Keep it simple，sweet heart）基本上是给予以上的判断；同时，KISS法则要求投资人做动态调整，同意
整体来说，本书较为基础，如果新的投资者看了这个书有可能产生疑惑，最好结合一本写中国市场的书一起看较好

2015-12-22 《投资的常识》摘抄

骑羊的兔子 2015-12-22 1赞

《投资的元素》是本对大众的理财小书，2小时可以翻完。虽然有邱国鹭、张化桥的推荐，不过个人不是很喜欢《漫步华尔街》的马尔基尔-----萨缪尔森的弟子，博格老头的同学，有效市场-随机漫步的支持者；这些观点读多了，怕洗脑，心甘情愿去接受平庸而放弃自己的个人努力------梦想还是要有的，万一实现了呢。
书里的观点确实对大众而言还是正确的-------不能让你在投资中出类拔萃，却避免了在市场中血本无回，但我又怀疑，那些没有在市场上吃过亏的新手又有几个能真正读得下去呢？
摘抄-----------
早储蓄，反对信用卡提前消费（支持这个观点）；复利的威力-----72法则；控制自己的欲望，享受储蓄的快乐避免冲动购买（光棍节剁手党有感）；不攀比、不要买奢侈品；
但其中什么网上淘2手书啊、不去电影院看电影啊，只能严重不同意这种守财奴的行为，可能是2个作者比较老了，有代沟。
不同价值观的夫妻求同存异；比死亡更糟糕的事是你活得比你的退休账户更长（人还在，钱没了）。房产投资是个合理的负债（林奇也是这个观点）房产从长期来看保值防通胀；投资指数基金；
八卦：2作者一个热衷于中国企业（老马，真的了解中国吗？这种对金砖国家的崇拜不也是一种市场群体洗脑吗？）；另一个（老查）35年长期持有伯克希尔的股票，却每天看股价！（哈哈，笑死人了，大师也不能摆脱心魔啊）
多元化投资，鸡蛋不要放在一个篮子里------- 安然秘书买自家股票和克莱斯勒债券的血泪教训；
配置外国股票；定额定投法；再平衡；
博格语“投资这行，你得到的是没有付钱的那部分”（妙语-赞同）；
kiss法则；
买货币基金还是算安全；买简单、价格低廉的人身保险、伤残保险、医保；
3个简单的资产：股票、债券、实物资产（房产），别理那些新玩意；
依据个人年龄段的资产配置（40岁以后开始配置债券，比重按10年期逐步加大，到80岁时债券要占比一半）每年再平衡一次投资组合；

看《投资的常识》

BLACK NIGHT 2016-04-15 1赞

所谓常识，类似于必须要知道的知识，如果不知道经常闹出大笑话，好比北方的农村人都知道麦苗，而有的城里来的看到麦苗会赞叹，好大的一片韭菜呀！相对于投资的常识，那可比认识麦苗有着更多的价值。本书虽然是根据美国的投资市场而出文论著，但对国内的投资者来说也是有着极好的指导意义。以下是本书的章节和自己简要的看法。

1. 储蓄，越早开始越好。“未来没有遗憾，今天也没有，这两点同样重要。储蓄并不是对自己苛刻而牺牲个人幸福，他是让你重新审视自己的生活方式，形成更好的生活习惯。

2. 指数基金，锁住保障未来生活的退休金。这一点对于中国市场不敢苟同，2007年1月1日至2016年1月1日，上证复合增长率是2.9%，深证是7%，有可能选择中小板或创业板是个好选择，对于基金，认为还是要仔细分析的。

3. 多元化投资，鸡蛋不要放到一个篮子里。这个也不敢完全苟同，把所有的钱都放在同一只股票，看似可能亏光，但是众位睁大眼睛想想，在中国目前有多少因为放在同一只股票而亏光的呢？！放在股票里确实有亏光的。而把所有的投资都放在房产里的呢？有可能再过一些年，甚至一年，鸡蛋放在一个篮子里的悲剧就会上演，但是至少截止目前为止，这种事情的概率还很低。即便如此，从我个人的操作来说，我也不会任性到把鸡蛋放在同一个篮子里，我没那么自信。

4. 远离误区，不要让错误摧毁你。世间本无事，庸人自扰之。没有人可以永远或在大部分时间预测出股票的走势，何必为这些事情而烦恼呢。

5. KISS法则，简单到无法再简单。

Keep it simply, sweet heart. （我的这本书 2015年1月第一版竟然拼成了sweat heart）ok，中国的书总是犯夸张的错误，这也是一种常识吧。

一切从简，简单的东西才是美的

blithe 2015-09-21 1赞

       果然是不到2个小时就可以读完的投资常识书，虽然作者是以美国的投资经验来写的这本书，但是依然必定将会是投资理论和心理的经典之作，如果不能清晰的明了你所投资的东西，那么必将你是用错误的方法赚钱，最终将会失去的更多。
       货币成本平均化
       资产配置在平衡
       持续福利
       保证本金
       投资低成本的指数基金
尽管简单，值得一读再读，放到书架，长期保存吧。

简单的就是最好的

邹国平 2015-10-26 2赞

储蓄是一切理财的基础。永远不要背负信用卡债务。房产是好的投资。普通人买股票不如买指数基金。
大多数关于理财的书都写得太难懂了，这本书写的深入浅出，很适合一般人看，比那些K线图、江恩投资理论有用多了。

Reading notes

扒了崩 2016-06-12 0赞

Rule of 72:
That is, X (the number of years it takes to double your money) times Y (the percentage rate of return you earn on your money) equals 72.

Luck in picking the right time to invest is all well and good, but time is much more important than timing.

The secret to saving is being rational. Being rational is simple, but by no means easy.

The only thing worse than dying is to outlive the money you have set aside for retirement.

You can be sure that whatever news you hear has already been reflected in stock prices. Something that everyone knows is not worth knowing.

The only forecast based on past performance that works is the forecast of which funds will do badly. Funds that have done really poorly in the past do tend to perform poorly in the future.

There is no persistence to above-average performance.

Mutual fund “performance” is almost as random as the market.

But that record was not achieved only by his ability to purchase “undervalued” stocks, as it is often portrayed in the press. Buffett buys companies and holds them. (He has suggested that the correct holding period for a stock is forever.) And he has taken an active role in the management of the companies in which he has invested.

Past performance is an unreliable guide to the future.

Diversify means:
1) across securities
2) across asset classes
3) across markets and across time.

If you are confused about how bond prices change as interest rates rise and fall, just remember the “see-saw” rule: When interest rates fall, bond prices rise. When interest rates rise, bond prices fall.

You can reduce risk by building up your investments slowly with regular, periodic investments over time. Investing regular amounts monthly or quarterly will ensure that you put some of your money to work during favorable periods, when prices are relatively low.

you must have both the cash and the confidence to continue making the periodic investments even when the sky is the darkest. No matter how scary the financial news, no matter how difficult it is to see any signs of optimism, you must not interrupt the automatic-pilot nature of the program.

The right response to a fall in the price of one asset class is never to panic and sell out. Rather, you need the long-term discipline and personal fortitude to buy more.

When markets are very volatile, rebalancing can actually increase your rate of return and, at the same time, decrease your risk by reducing the volatility of your portfolio.

Rebalancing will not always increase returns. But it will always reduce the riskiness of the portfolio and it will always ensure that your actual allocation stays consistent with the right allocation for your needs and temperament.

Investors will also want to consider rebalancing to change their portfolio’s asset mix as they age.

Avoiding serious trouble, particularly troubles that come from incurring unnecessary risks, is one of the great secrets to investment success.

As in so many human endeavors, the secrets to success are patience, persistence, and minimizing mistakes

The buy-and-hold investor who prudently holds a diversified portfolio of low-cost index funds through thick and thin is the investor most likely to achieve her long-term investment goals. Investors should avoid any urge to forecast the stock market.

But any investment that has become a widespread topic of conversation among friends or has been hyped by the media is very likely to be unsuccessful.

Following the herd—believing “this time it’s different”—- has led people to make some of the worst investment mistakes. Just as contagious euphoria leads investors to take greater and greater risks, the same self-destructive behavior leads many investors to throw in the towel and sell out near the market’s bottom when pessimism is rampant and seems most convincing. One of the most important lessons you can learn about investing is to avoid following the herd and getting caught up in market-based overconfidence or discouragement.

It’s not today’s price or even next year’s price that matters; it’s the price you’ll get when it’s your time to sell to provide spending money during your years of retirement.

The stock market as a whole has delivered an average rate of return of about 91⁄2 percent over long periods of time. But that return only measures what a buy-and-hold investor would earn by putting money in at the start of the period and keeping her money invested through thick and thin.

As an investor, you have one powerful way to keep from getting distressed by devilish Mr. Market: Ignore him. Just buy and hold one of the broad-based index funds

Any apparent stock market “pattern” that can be discovered will not last—as long as there are people around who will try to exploit it.

Psychologists also remind us that investors are far more distressed by losses than they are delighted by gains.

If you need to sell, sell your losers. At least that way you get a tax deduction rather than an increase in your tax liability.

There is one investment truism that, if followed, can dependably increase your investment returns: Minimize your investment costs.

Past performance is not a good predictor of future returns. What does predict investment performance are the fees charged by the investment manager.

Don’t jump from stock to stock or from mutual fund to fund as if you were selecting and discarding cards in a gin rummy game and thereby running up your commission costs (and probably adding to your tax bill as well).

The only way to get rich—unless you inherit or marry a fortune or hit the lottery—is to get rich slowly. Start early and contribute as much as possible to your savings for as long as possible.

The size of the cash reserve is up to you, but most financial planners suggest that in retirement, when no longer earning cash income, you set aside at least six months of living expenses.

When you buy insurance, remember the KISS principle: buy simple, low- cost term life insurance, not complex “whole life” insurance,

The biggest mistakes investors make are letting emotions dominate and being influenced by the crowd.

Use index funds for all your long-term investments. With index funds, you don’t get average performance. You get above-average performance because index funds have lower expense charges and avoid most unnecessary costs and unnecessary taxes.

You should focus on three simple investment categories:
1) common stocks
2) Bonds
3) real estate

The appropriate allocation for individual investors depends upon 3 key factors:
1) age (the primary one)
2) financial situation
3) temperament

The key to success in investing is to know yourself and invest within your investing capabilities and within your emotional capacities.

The appropriate allocation for those planning bequests should be geared to the age of the recipient, not the age of the donor, for that part of their total investments.

Charley points out that most young people don’t count their most important “equity”— their personal knowledge capital and the large present value of their future earnings from work.

The best choice for your equity investments is a fund indexed to the total world stock market. For your bonds, choose a total U.S. bond market index fund.

Some common stocks, however, are included to provide inflation protection and some TIPS (Treasury inflation protection bonds) are included in a total bond market index fund.

If you are fortunate enough to have enough capital to be able to meet your living expenses without tapping into your assets, you can choose a different asset allocation more heavily weighted to stocks. Money that you expect to leave to children and grandchildren should be invested according to their age, not yours.

Annuities have one important advantage—they ensure that you will not outlive your money. Most financial planners advise retirees to purchase annuities. And fixed annuities have one major disadvantage: Payouts do not increase to offset inflation. And only consider a plain vanilla fixed annuity.

We recommend that you concentrate on two broad-based index funds—one a total worldwide stock market fund and the other a total bond market fund.

There is a one-stop shopping method to obtain both domestic and international equity investments in one fund. The fund is called the Total World Stock Index Fund.

Money that will be needed for expenditure fairly soon should not be invested in the stock market.

For the general public

Well 2013-10-09 1赞

About Saving

储蓄无法使你发财，但是不储蓄你处境更差。大部分人花钱都太过随意。

个人支出分为投资和费用，不要缩减投资，而要缩减费用

储蓄并不是让你变成吝啬鬼，储蓄的关键就是去除不必要的，非理性的，随意的开支

复利使钱生钱，加上时间的累积，而且是7X24，可以使一个数字变得巨大。要这样看待钱，今天省下的1万元钱去投资，相当于30年后你退休的时候的16万。

没读出什么味道呢

小红帽 2014-04-15 2赞

此书中心思想就是1;完全分散化投资，股票分散化，资产种类分散，连投资时间都分散，买股指数综合基金和债券指数基金是股稳健省心的投资。2：心态平和，忌频繁交易，做长期打算。3：别相信那些号称帮你理财投资的人和机构，都是骗钱的，他们干不过市场。 4：投资要再平衡，本质原理是高卖低买

【笔记】只有来路不明的收入，没有去向不明的支出

伊卡洛斯 2016-08-03 4

0p KISS：减少支出，使之远低于收入；储蓄是一切理财的基础，如果两手空空，任何投资回报都与你无缘。
3p 要资产配置，不要择时操作或择券操作：择时操作需要高昂的管理费与佣金，择券操作更是几乎无法胜过低成本的、跟踪市场总体的被动型指数基金，从而后两者必定输给市场总体回报；资产配置则要求在既定的长期投资目标下，对投资的各类资产设定投资范围，并始终坚持。
19p 多数人享受储蓄过程和结构带来的安慰和成就感，这意味着在今天和未来都有更多的选择自由。所以，只够买生活的必需品。
38p 记录你的消费情况，很快就会发现，现在购买的许多东西其实都不需要。
40p 小损失自己承担就好，通常只有出现大问题时，才真正用得上保险。
64p 超出平均市场的成绩其实很难持续下去。而从平均值来看，市场范围更广的整体指数基金比大型企业指数基金要更能从经济的长期发展中获利。
96p 定投为好，“货币成本平均化”将使你享受折扣优惠：你的每股平均成本将低于购买时的平均价格。
99p 股价越低，作为长期投资者的你得到的收益就越大。
115p 再好的投资机会，一旦成为朋友之间茶余饭后的谈资，或者被媒体捧上天，那就很难有成功的可能了。
123p 作为投资者，避免被魔鬼般的市场先生所纠缠的有效方法就是：忽视他—挑衅、噪声、愤怒、诱惑…统统忽略，静视前方，以不变应万变，将心思集中于长期目标。
126p 请“最小化你的投资成本”，过去的成绩不是预测未来成绩的好方法。毕竟，投资者一样，你得到的是你没有付钱的那部分。
128p 经纪人的真正工作是利用友好的态度帮助自己获得更多的业务；不是帮助你赚钱，而是从你身上捞钱。
136p 利用你的雇主和政府政策来增加储蓄与减少税收；付给投资服务商的费用越高，得到的回报就越少。
163p 选择一个基于全球股市指数基金是获取多元化股票组合的捷径，如同“一站式购物”。
167p 每年调整一次资产分配组合，使之与你的理想分配比例持平。

简单的就是最好的

邹国平 2015-10-26 2

储蓄是一切理财的基础。永远不要背负信用卡债务。房产是好的投资。普通人买股票不如买指数基金。
大多数关于理财的书都写得太难懂了，这本书写的深入浅出，很适合一般人看，比那些K线图、江恩投资理论有用多了。

没读出什么味道呢

小红帽 2014-04-15 2

此书中心思想就是1;完全分散化投资，股票分散化，资产种类分散，连投资时间都分散，买股指数综合基金和债券指数基金是股稳健省心的投资。2：心态平和，忌频繁交易，做长期打算。3：别相信那些号称帮你理财投资的人和机构，都是骗钱的，他们干不过市场。 4：投资要再平衡，本质原理是高卖低买

2015-12-22 《投资的常识》摘抄

骑羊的兔子 2015-12-22 1

《投资的元素》是本对大众的理财小书，2小时可以翻完。虽然有邱国鹭、张化桥的推荐，不过个人不是很喜欢《漫步华尔街》的马尔基尔-----萨缪尔森的弟子，博格老头的同学，有效市场-随机漫步的支持者；这些观点读多了，怕洗脑，心甘情愿去接受平庸而放弃自己的个人努力------梦想还是要有的，万一实现了呢。
书里的观点确实对大众而言还是正确的-------不能让你在投资中出类拔萃，却避免了在市场中血本无回，但我又怀疑，那些没有在市场上吃过亏的新手又有几个能真正读得下去呢？
摘抄-----------
早储蓄，反对信用卡提前消费（支持这个观点）；复利的威力-----72法则；控制自己的欲望，享受储蓄的快乐避免冲动购买（光棍节剁手党有感）；不攀比、不要买奢侈品；
但其中什么网上淘2手书啊、不去电影院看电影啊，只能严重不同意这种守财奴的行为，可能是2个作者比较老了，有代沟。
不同价值观的夫妻求同存异；比死亡更糟糕的事是你活得比你的退休账户更长（人还在，钱没了）。房产投资是个合理的负债（林奇也是这个观点）房产从长期来看保值防通胀；投资指数基金；
八卦：2作者一个热衷于中国企业（老马，真的了解中国吗？这种对金砖国家的崇拜不也是一种市场群体洗脑吗？）；另一个（老查）35年长期持有伯克希尔的股票，却每天看股价！（哈哈，笑死人了，大师也不能摆脱心魔啊）
多元化投资，鸡蛋不要放在一个篮子里------- 安然秘书买自家股票和克莱斯勒债券的血泪教训；
配置外国股票；定额定投法；再平衡；
博格语“投资这行，你得到的是没有付钱的那部分”（妙语-赞同）；
kiss法则；
买货币基金还是算安全；买简单、价格低廉的人身保险、伤残保险、医保；
3个简单的资产：股票、债券、实物资产（房产），别理那些新玩意；
依据个人年龄段的资产配置（40岁以后开始配置债券，比重按10年期逐步加大，到80岁时债券要占比一半）每年再平衡一次投资组合；

看《投资的常识》

BLACK NIGHT 2016-04-15 1

所谓常识，类似于必须要知道的知识，如果不知道经常闹出大笑话，好比北方的农村人都知道麦苗，而有的城里来的看到麦苗会赞叹，好大的一片韭菜呀！相对于投资的常识，那可比认识麦苗有着更多的价值。本书虽然是根据美国的投资市场而出文论著，但对国内的投资者来说也是有着极好的指导意义。以下是本书的章节和自己简要的看法。

1. 储蓄，越早开始越好。“未来没有遗憾，今天也没有，这两点同样重要。储蓄并不是对自己苛刻而牺牲个人幸福，他是让你重新审视自己的生活方式，形成更好的生活习惯。

2. 指数基金，锁住保障未来生活的退休金。这一点对于中国市场不敢苟同，2007年1月1日至2016年1月1日，上证复合增长率是2.9%，深证是7%，有可能选择中小板或创业板是个好选择，对于基金，认为还是要仔细分析的。

3. 多元化投资，鸡蛋不要放到一个篮子里。这个也不敢完全苟同，把所有的钱都放在同一只股票，看似可能亏光，但是众位睁大眼睛想想，在中国目前有多少因为放在同一只股票而亏光的呢？！放在股票里确实有亏光的。而把所有的投资都放在房产里的呢？有可能再过一些年，甚至一年，鸡蛋放在一个篮子里的悲剧就会上演，但是至少截止目前为止，这种事情的概率还很低。即便如此，从我个人的操作来说，我也不会任性到把鸡蛋放在同一个篮子里，我没那么自信。

4. 远离误区，不要让错误摧毁你。世间本无事，庸人自扰之。没有人可以永远或在大部分时间预测出股票的走势，何必为这些事情而烦恼呢。

5. KISS法则，简单到无法再简单。

Keep it simply, sweet heart. （我的这本书 2015年1月第一版竟然拼成了sweat heart）ok，中国的书总是犯夸张的错误，这也是一种常识吧。

一切从简，简单的东西才是美的

blithe 2015-09-21 1

       果然是不到2个小时就可以读完的投资常识书，虽然作者是以美国的投资经验来写的这本书，但是依然必定将会是投资理论和心理的经典之作，如果不能清晰的明了你所投资的东西，那么必将你是用错误的方法赚钱，最终将会失去的更多。
       货币成本平均化
       资产配置在平衡
       持续福利
       保证本金
       投资低成本的指数基金
尽管简单，值得一读再读，放到书架，长期保存吧。

For the general public

Well 2013-10-09 1

About Saving

储蓄无法使你发财，但是不储蓄你处境更差。大部分人花钱都太过随意。

个人支出分为投资和费用，不要缩减投资，而要缩减费用

储蓄并不是让你变成吝啬鬼，储蓄的关键就是去除不必要的，非理性的，随意的开支

复利使钱生钱，加上时间的累积，而且是7X24，可以使一个数字变得巨大。要这样看待钱，今天省下的1万元钱去投资，相当于30年后你退休的时候的16万。

又一本值得收到的投资书籍

楚天舒 2010-12-04 0

查尔斯•埃利斯（Charles D. ellis）的第二本力作，他的第一本书《如何在失败者的游戏中获胜》是大多数投资人枕边的必备书籍，这本书现在市场上已经绝版了—楚天舒
http://blog.sina.com.cn/u/1562515853

没读出什么味道呢

FanPinG_ElviRa 2014-08-08 0

此书中心思想就是：
1;完全分散化投资，股票分散化，资产种类分散，连投资时间都分散，买股指数综合基金和债券指数基金是股稳健省心的投资。
2：心态平和，忌频繁交易，做长期打算。
3：别相信那些号称帮你理财投资的人和机构，都是骗钱的，他们干不过市场。
4：投资要再平衡，本质原理是高卖低买

书不错，可能不大符合中国国情，请在指导下阅读

大千同学 2015-06-22 0

《投资的常识》是《漫步华尔街》作者Burton Malkiel和别人一起合著的为个人投资者打造的一本投资指南，是一本小册子类型的书籍，书中基本上浓缩了《漫步华尔街》里面的精华和投资常识。但是这些投资常识对于中国投资者来说需要斟酌之后再使用。
书中说：储蓄越早越好，同意！没有储蓄就没有投资理财的基石
书中说：千万不要用信用卡。不同意：中国的信用卡相比于美国信用卡，用钱是没有利息的，不会出现债务失控的问题，反而使用信用卡可以变相记账、合理消费等
书中说：合理用账户避税；但是在中国不存在免税的账户
书中说：投资指数基金。部分同意：指数基金却是是最贴近市场的基金，但是在国内很难有低成本的指数基金，指数基金的收费一般和主动性基金一样。同时，最重要的是在中国指数基金无法和美国的指数基金一样可以不断的上涨。这也是为什么国外投资者无法理解国内市场的原因之一。
书中说：分散品种、分散市场、分散时间投资：同意！
书中说的投资心态问题：同意，但是太过简单
书中说：KISS法则（Keep it simple，sweet heart）基本上是给予以上的判断；同时，KISS法则要求投资人做动态调整，同意
整体来说，本书较为基础，如果新的投资者看了这个书有可能产生疑惑，最好结合一本写中国市场的书一起看较好

投资的常识

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