你应该发现到,全世界的有钱人是愈来愈多了,而代表富裕与安定的中产阶级,目前正快速消失中,其中大部分向下沈沦为中、下阶级。这种情况,导致各国人口生活方式,从倒U型渐渐转变为 M型社会。 近几年来,亚太地区的经济发展,预估全球的奢侈品市场会持续上扬,其中,贡献度最大的,可能就是人口多又急速发展的中国与印度。 想要样能分享拥有精品的喜悦,不一定只能拥有名牌包,拥有精品股票或是基金不是更开心吗?例如,LVMH集团总裁Bernard Arnault是法国富翁排行榜中的榜首,身价达215亿美元,今年他登上了富比士杂志,全球最富有的人排行榜第7名,他的女儿更是这2年内,全世界30岁以下的年轻女企业家中,财富排名第1的女富豪。 这些全球知名的精品公司,就算现今的经济不景气,但公司的获利还是不断成长,可见全世界的消费能力有多惊人。目前架上与消费、精品等名词相关的基金,包括富达消费行业基金、景顺消闲基金、百利达全球精品企业基金、KBC全球黄金世代基金、ING(L)环球品牌投资基金等,皆属境外精品相关基金。 这些基金都各有不同的特色,举例来说: ING安泰彰银投信全球品牌基金的5大持股为:1、知名汽车业者BMW;2、豪华邮轮业者嘉年华集团(CAMIVAL);3、拥有卡地亚(Cartier)、登喜路(Dunhill)、万宝龙(Montblanc)等品牌的历峰集团(RICHEMONT);4、皮件界翘楚LV;5、皮件业知名品牌柯奇公司(COACH)。 巴黎银行集团在台百分百持股的百利达投顾,也有一档专门投资精品跟名牌的共同基金:“百利达全球精品企业基金”,前5大持股为:1、嘉年华集团;2、历峰集团;3、重型机车领导品牌哈雷戴维森公司;4、知名化妆品公司(L'Oreal);5、LV。 “景顺消闲基金”的投资标的物则是包括世界知名的赌场、赚钱的大饭店集团、获利的购物中心与百货公司集团,在理柏基金数据库中,将这只基金归类为“周期性服务股票基金”。(以上持股数据有随时变动之可能) 最后提醒大家,精品基金不是没有风险,股灾还是会影响众人富,LV、Coach等股价同样都会受到影响,不是稳赔不赚,还是得观察整体趋势,以免影响报酬率。 【表8】国内基金 名称 成立时间 基金规模 特色 ING安泰彰银投信全球品牌基金 2002/06/21 9.29亿新台币(截至06/10为止) 投资全球著名大型品牌企业 华南永昌全球基金 2006/11/02 募集上限 50亿新台币 全球品牌企业 华顿全球时尚精品基金 2006/12/12 募集上限 100亿新台币 全球精品企业与中小型时尚产业