1、不论是股票还是基金、房地产等任何一种投资工具，过度依赖他们过去的绩效与别人的经验而盲目跟风，无疑是最具风险的行为。
2、购买基金，应尽量观察该基金一年以上的绩效表现，至于新推出的产品，更不可忘记与同类型基金相互比较风险报酬率，作为进场参考。
3、决策方式应具备一下原则：
（1）行情趋势抛诸脑后
（2）长期投资方能彰显价值
4、投资法则：
（1）衡量资产负债与现金流量，不盲目投资
（2）依据投资属性与机会成本选择投资标目
（3）风险控管与紧急危难预防措施不可少
（4）理财要有长远的规划与坚定的信心
（5）不可因投资牺牲正常的生活开销
5、“4321”法则：收入的40%用于各类投资、30%用于家庭生活开支、20%用于银行存款，10%用于购买保险
6、三位投资大师：安德烈·科斯托兰尼、彼得林奇、巴菲特
7、个人财务报表：
（1）资产：个人所有的资产（固资+流资）——流通性越高的资产通常报酬率较低
（2）负债：个人需要偿还的债务总额
（3）股本：个人目前持有的各类投资工具的原始投资金额
（4）净值：个人目前持有的各类投资工具的投资现值