前言 第一部分 人过中年就可以不只靠工作赚钱了 家庭财务状况“亚健康”的测试方法 不是每个家庭都适合AA制 “老夫少妻”家庭的理财方案 “空巢族”家庭的理财难点 中年单薪家庭财务问题多多 “准丁克族”家庭的理财方案 “蜗牛族”家庭理财的重点 富裕家庭也要提前规划养老 公务员要尽早规划幸福“钱”途 家... 查看全部[ 目录 ]
资本市场并不都是“大鳄”，“朝闻田舍郎，暮登天子堂”的毕竟属于极少数，更多人籍籍无名或默默无闻，但他们是组成这个市场的基本力量，市场的神经也牵动着他们的喜怒哀乐。 理财师是个新行当，到银行找个家庭个人理财顾问，年轻面孔居多，不少人还是一脸稚气。 2005年，宗学哲从工作了10年的山东某国有股份制银行... 查看全部[ 前 言 ]
张霞今年刚结婚，为了实现居住条件的一步到位，她和老公一咬牙买了一套价值60万元的房子，虽然首付是父母帮忙支付的，但他们每月还是要偿还3000多元的贷款本息，而小夫妻现在每月的总收入才4000元。这样，除了还贷款，他们几乎只能天天吃咸菜了。沉重的还贷压力让小夫妻寝食难安，于是他们专门找理财师咨询。理财... 查看全部[ 家庭财务状况“亚健康”的测试方法 ]
李先生和许女士结婚一年多，两人都是白领阶层，收入不菲，观念超前，婚前两人进行了财产公证，婚后又迫不及待地实行了AA制。两人各理各的积蓄和收入，并且有各自的责任分工，李先生负责供楼，每月偿还按揭本息；许女士负责供车，每月偿还汽车贷款。在日常生活中，双方每月各自拿出300元作为家庭开销，无论攒钱还是花钱... 查看全部[ 不是每个家庭都适合AA制 ]
十几年以前，女孩如果找个比自己大很多的男人，会让亲朋好友们不理解，甚至于遭到坚决反对，但现在女孩找个比自己大十几岁的男人，大家会觉得很正常，因为社会在进步，人们的择偶观、财富观也发生了很大变化，老夫少妻已经逐渐成为一种普遍的社会现象。刘女士今年35岁，在政府机关工作，先生今年50岁，是一家公司的经理... 查看全部[ “老夫少妻”家庭的理财方案 ]
客户家庭基本资料 张先生与张太太均为30岁，研究生学历。张先生从事建筑监理工作，张太太是高校教师，结婚两年尚未有子女。家庭资产分配如下：张先生与张太太存款各为6万元，名下股票各有6万元和2万元，合计资产20万元，无负债。张先生月收入4500元左右，张太太月收入5500元，目前无自有住房，月租金支出1... 查看全部[ “准丁克族”家庭的理财方案 ]